전북은행, 레그테크 기반 내부통제 자가진단 시스템 구축
전북은행, 레그테크 기반 내부통제 자가진단 시스템 구축
  • 윤성재 기자
  • 승인 2020.10.26 11:45
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AI기반 검증체계 적용, 불공정 영업행위 사전 인지…진단지표 개발
레그테크 기반 내부통제 자가진단 시스템 구성도.(자료=전북은행)
레그테크 기반 내부통제 자가진단 시스템 구성도.(자료=전북은행)

[백세경제=윤성재 기자] 전북은행이 지난 1년간 금융감독원과 협업을 통해 여신취급 절차에 AI 기반의 검증체계를 적용, IT기술을 활용한 효율적인 내부 통제 강화에 나선다. 

전북은행은 26일 ‘레그테크 기반 내부통제 자가진단 시스템’을 오픈했다. ‘레그테크’란 규제를 뜻하는 레귤레이션(Regulation)과 기술을 의미하는 테크놀로지(Technology)의 합성어로 IT기술을 활용, 금융회사의 컴플라이언스 업무를 자동화 하는 것을 의미한다.

전북은행은 지난해 금융감독원 종합검사시 수검 과정에서 금감원이 활용하는 레그테크 검사기법을 은행의 내부통제 업무에 도입할 필요성을 인식하고, 금융당국으로부터 자문을 받아 시스템 개발에 착수했다. 

이를 위해 내부통제 자가진단 시스템 구축을 위한 테스크포스팀(TFT)을 구성해 지난 1년여에 걸쳐 여신취급 과정에서 발생할 수 있는 불건전 불공정 영업행위를 사전에 인지가 가능한 진단지표를 개발해 자체 내부통제 시스템에 장착했다.

이 시스템은 여신취급 과정에서 발생하는 반복적이고 고질적인 위법 부당사항을 분석해 진단항목을 도출한 후, IT기술을 활용, 여신취급 단계에서 발생하는 금융관련 법규 위반 사항을 자동 탐지하는 알고리즘이 적용된 내부통제 자가진단 시스템이다. 

전북은행은 은행 업무 중 취약점이 가장 많이 발생하는 여신관련 업무를 우선적으로 개발했으며 향후 여타 업무로 확대해 금융소비자 보호 기능을 한층 더 강화해 나갈 방침이라고 설명했다. 

이번 시스템 오픈으로 은행업무의 법규준수에 대한 정합성 여부를 사전에 자동 검증해 내부통제 체계를 고도화함으로써 은행의 신뢰도 제고에 크게 기여할 것으로 전망된다. 

한편 금감원 특수은행검사국은 시중은행에 비해 내부통제 인력 및 인프라가 부족한 지방은행과 특수은행의 내부통제 기능 강화를 위해 ‘내부통제 협의체’를 운영 중에 있다. 전북은행은 이번 시스템 개발 완료로 인해 협의체에서 진행 중인 내부통제 자가진단 과제 수행에 있어 선도적인 역할을 할 것으로 기대된다.


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